华声在线讯（通讯员 何欢 杨婧)3月21日上午11时许，祁阳市某机械租赁有限公司法人代表携带营业执照等材料前来申请开立对公账户，这本是银行日常业务中的寻常一幕，却因工作人员的高度警觉，揭开了隐藏在"企业开户"表象下的重重疑云，从而发生了一场金融安全保卫战。

据现场工作人员回忆，这已是该客户第二次到访。早在2月中旬某日午间，该公司法人代表便以"咨询开户流程"为由首次造访。当时工作人员详细介绍了对公账户开立所需的营业执照、法人身份证、经营场所证明等材料，并特别强调了账户使用规范。彼时客户仅表示"需要再考虑"，未提交任何申请。时隔月余，当客户再次现身时，其营业执照显示企业注册时间为2025年2月20日——恰好在首次咨询的次日。这种时间上的微妙关联，立即触发了银行的反诈预警机制。  

在深入核查过程中，更多异常情况浮出水面。面对该支行主管对经营实质的询问，该法人代表对核心问题始终避重就轻，当被问及公司是否实际拥有工程机械时，其答复"可临时调运设备配合核查，当质疑为何舍近求远选择距注册地观音滩镇十余公里的银行开户时，又以"其他银行排队"等牵强理由搪塞。更值得注意的是，该客户对各家银行开户流程的熟悉程度远超普通经营者，这种"专业性"反而成为可疑信号。对此，该支行工作人员通过比对历史咨询记录、分析注册时间逻辑、核实经营实质等环节，精准识别风险，果断拒绝了开户申请，通过主动拦截有效切断了犯罪链条。  

（一审：田从梅 二审：邓望军 三审：谭登）