华声在线讯（通讯员 盘丽晖 杨婧)4月14日，湖南银行宁远县支行员工成功识破账户骗局，避免小微企业客户落入“代办陷阱”。

当日，永州市某开发有限公司法人代表第三次带着同一名陪同人员走进银行，执意要求将企业网银转账限额提升至20万元。此前，他们已多次到访，第一次咨询时仅口头询问流程，第二次虽备齐材料却因法人代表身份证过期遭拒，而这次不仅法人代表全程沉默寡言，陪同人员更是越俎代庖，抢答所有询问。当银行工作人员以“资料不全、企业交易流水与调额需求不匹配”为由拒绝办理时，对方陪同人员突然情绪失控，在厅堂高声叫嚷施压，而一旁的法人代表却神情躲闪、欲言又止。

这一反常场景让经验丰富的柜员立刻警觉。在银行主管的示意下，工作人员以“需要补充盖章文件”为由将两人分隔至不同区域，随即与法人代表展开单独沟通。起初法人代表仍含糊其词，直到工作人员出示《反电信网络诈骗法》中关于“账户出租出借需承担刑事责任”的条款，并展示多起企业主因轻信他人导致账户涉案的真实案例时，他终于卸下心防。他坦言，两个月前接到自称某财务公司的电话，对方承诺“专业团队代管账目、优化税务申报”，只需配合提高网银限额即可“坐享分红”。尽管从未实地考察过这家公司，也未见过所谓的财务团队，但对方描绘的“零风险、高回报”蓝图让他动了心。  

“他们说只要把账户交给专业人士操作，每年能少缴十几万税款，还不用我操心做账……”法人代表懊悔地回忆，自己虽对具体操作细节一无所知，却在对方“指导”下多次往返银行。若非工作人员反复追问并揭示风险，他根本意识不到所谓的“税务优化”实则是为洗钱、诈骗等犯罪活动铺路——一旦账户涉案，作为法人代表的他不仅要面临资金冻结、信用破产，更可能因“帮信罪”锒铛入狱。  

此事为中小企业敲响警钟，湖南银行宁远县支行提醒广大中小企业客户，牢记“三不原则”：不轻信陌生机构许诺的“财税优惠”，不委托不明身份者操作账户，不配合突破正常经营需求的资金调度。守住合规底线，才能让犯罪分子无机可乘。

责编：肖晴岚