湖南银行永州零陵支行火眼金睛识风险，精准拦截涉诈款

华声在线9月21日讯（通讯员 曹玉婧）近日，湖南银行永州零陵支行凭借敏锐的风险洞察力和严密的账户风控体系，成功拦截并截留一笔涉诈可疑资金，以实际行动守住了群众的“钱袋子”，彰显了金融机构在打击治理电信网络诈骗犯罪中的责任与担当。

客户H先生前往湖南银行永州零陵支行办理个人借记卡开户业务，声称用于日常自用结算。柜员在严格执行“实名制”与“了解你的客户（KYC）”原则的过程中，通过“断卡先锋”系统开展尽职调查时，敏锐捕捉到该客户存在异常风险特征。本着“风险为本”的原则，网点果断采取分级管控措施，在为其开立账户的同时，提前设置了“非柜面交易限制”，开启了阻断后续涉诈资金外流的关键“阀门”。

账户开立后，该行持续对该账户实施常态化、精细化的风险监测。监测发现，该账户初期仅发生几笔小额交易，疑似进行“小额试探”。随后，一笔大额资金突然入账，其资金来源与交易模式高度符合涉诈资金特征。就在不法分子企图通过线上渠道将资金快速转移的关键时刻，由于该行在开户时已提前收紧了该账户的线上转账权限，这笔可疑资金无法通过手机银行、网上银行等渠道转出。资金流转渠道被成功阻断，为后续的截留工作赢得了宝贵时间。

发现异常后，网点工作人员第一时间尝试联系客户核实交易背景未果，便立即启动“警银联动”应急响应机制，迅速将账户信息、交易流水等关键线索上报上级风控部门及属地公安机关。得益于前期精准的非柜面管控措施，该笔涉诈可疑资金在账户内“动弹不得”。最终，在警方的后续核查下，该笔资金被成功截留，未造成群众财产损失。

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来源：华声在线