华声在线通讯员 张恋

柜员敏锐识破异常转账，警方迅速出动拦截资金。中信银行长沙分行与当地公安机关紧密协作，成功堵截两起涉嫌帮助信息网络犯罪活动案件，展现出“警银联动”机制实战效能。

9月15日，中信银行长沙劳动中路支行通过高效的"警银联动"机制，成功阻断两起涉嫌电信网络诈骗的资金转移事件，获得长沙市雨花区打击治理电信网络新型违法犯罪中心通报表扬。这起案例是金融机构深入贯彻落实《中华人民共和国反电信网络诈骗法》，切实履行反诈主体责任的一个缩影。

异常交易露出马脚，警银协同迅速处置

银行网点作为资金流转的前沿关口，已成为识别和拦截诈骗的重要防线。

2025年9月11日，中信银行长沙劳动中路支行工作人员在为客户陈某、胡某办理业务时，发现二人无法说明款项合法用途且神情异常，立即启动应急预案。凭借专业的反诈敏感性和严谨的工作态度，该行第一时间启动"警银联动"机制，将可疑情况报送公安机关。

经雨花区公安机关核查，两名客户涉嫌帮助信息网络犯罪活动。警方接报后迅速出击，成功拦截涉诈资金，并将嫌疑人带回审查，有效阻断了资金非法流动。

长沙雨花区打击治理电信网络新型违法犯罪中心在表扬信中表示，在此次工作中，中信银行主动履行反诈主体责任，及时发现异常情况并高效联动，为案件成功处置提供了关键支持。

据了解，“警银联动”机制在此过程中发挥出关键作用。从发现异常到线索报送，再到公安机关介入处置，整个流程响应迅速、无缝衔接，体现出金融机构与警方在反诈协作方面的有效协同。

反诈意识融入日常，银行筑牢安全防线

当前电信网络诈骗手段不断翻新，涉及资金转移环节多样，仅靠单一机构难以全面遏制。银行与警方的高效联动，成为打击电信诈骗的关键一环。

为应对日益复杂的金融欺诈风险，近年来中信银行长沙分行持续提升电信网络诈骗数字化防范能力，不断健全“哨兵”反欺诈风控体系，持续开展7×24小时常态化反欺诈防控。

数据发挥，今年上半年该行主动保护2800余名被诈客户，拦截资金2100余万元。通过深化警银联防协作机制，中信银行协助公安机关开展案件侦破、资金查控和潜在受害人预警劝阻等工作。今年以来，协助公安机关处理冻结和紧急止付可疑交易超2900笔。

“此次事件充分证明了‘警银联动’机制的有效性。”业内专家指出，中信银行长沙分行此次成功堵截涉诈资金，表明只有通过多方协同、信息共享和快速响应，才能有效守护人民群众的“钱袋子”。

同时，该行为金融同业提供了可借鉴的反诈经验：一是要建立快速响应机制，确保发现可疑情况能够第一时间处置；二是要强化员工培训，提升一线人员识别可疑交易的能力；三是要深化警银协作，形成打击合力。

中信银行长沙分行表示，未来将持续保障客户信息及资金安全，不断提升网络安全防护水平，增强社会公众对金融科技安全的信心，为客户提供更加安全、便捷、高效的金融服务。

责编：肖晴岚

一审：肖晴岚

二审：蒋宇

三审：田从梅

来源：华声在线