华声在线4月9日讯(通讯员 崔玲 谷莉娅)在快速发展业务的同时，农业银行湖南张家界分行始终紧绷合规之弦，严把账户开户关、监测关，从源头上防范客户利用账户进行洗钱、融资、虚开增值税发票或骗贷等行为。

　　4月8日下午，一外省客户携带全套开户资料到张家界桑植县支行某营业间要求开立对公账户，客户经理根据“了解你的客户”“了解你的业务”和“尽职调查”三项原则，对客户身份、开户目的和办公地点进行详细了解。随即发现，该客户对经营地址回答含糊不清，且一直打电话询问，并要求客户经理与其微信好友交流，客户经理觉得十分可疑，把该情况汇报给网点主任。本着审慎负责的态度，网点主任向客户提出要上门核实后再开户，听后客户面带不悦地离开了。

　　过了一个多小时，该客户在一本地人的陪同下，再次出现在了营业间，声称需要办理开户许可证，客户经理也再次提出要上门核实情况。而这一次，该客户肯定地讲出了其公司的办公场地，但与随行人员却在此问题上出现了分歧。经网点负责人一再追问，客户终于承认只是用自己的名字做法人，其余情况一概不了解。

　　随后，网点主任耐心地给客户上了一堂“金融知识公开课”，告知其无论是个人账户，还是单位账户，都不得出租、出借、出售给他人，以及他可能要承担的相关法律责任。“今天差点上了个大当，我也是给朋友的朋友帮个忙，哪晓得会有这么严重的后果，特别是近期我正打算买房办按揭的，要是影响到我的征信那就完了，真的要吃一堑长一智啰!”客户听后异常惊讶。

　　严格执行客户身份识别，扎实做好大额交易和可疑交易的监测、识别、审核和报告，多频组织对一线操作人员的重点培训，常态开展场内场外反洗钱宣传活动......近年来，张家界分行始终坚持用实际行动来提高社会公众的法律意识，筑牢预防洗钱犯罪的“坚实屏障”。