华声在线12月5日讯（通讯员 何欢）近日，一名中年女性客户到湖南银行祁阳支行申请办理开户业务。工作人员在与其沟通中，发现她对开户用途的表述前后矛盾，先称用于“投资理财兑换黄金”，后改口为“日常存取款自用”，且坚持必须开立该行账户，甚至表示“仅开通柜面渠道也可办理”，行为表现异常。

支行工作人员凭借高度的职业敏感和扎实的合规意识，立即启动强化尽职调查程序，耐心向客户说明开户需提供合理用途证明等规定，并请其配合提供相关依据。面对询问，客户无法提供任何证明材料，最终以“今日未带齐资料，下次再来”为由主动离开，开户流程被有效中止。

该事件中，工作人员从客户言辞矛盾、行为逻辑异常等细节中精准识别风险，坚守制度底线，不因客户坚持而放松审核，通过合规、耐心的沟通，将风险防控压力有效传导，最终促使客户主动放弃，成功将潜在风险阻隔在账户体系之外。

近年来，湖南银行祁阳支行在打击电信网络诈骗、整治非法买卖账户工作中积极作为，切实筑牢账户安全管理的第一道防线，为维护地方金融秩序、保护人民群众财产安全贡献坚实力量。

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来源：华声在线