华声在线12月5日讯（通讯员 杨怡）近日，一名年轻客户来到湖南银行道县支行，要求办理一类借记卡。该行大堂经理在引导办理过程中，发现客户持外省身份证，却无法清晰说明在本地办卡的具体缘由、行程安排或联系人信息，客户自称无业，对资金来源仅模糊表述为“朋友转账”及“网上找活”，且全程神情紧张、频繁查看手机，仅催促尽快办卡，对卡片功能毫不关心。

综合以上可疑特征，大堂经理果断暂停办理，将客户引导至公众教育区进一步沟通，并立即报告运营主管。主管耐心向客户深入宣讲“断卡行动”政策，严肃阐明出租、出借、出售银行卡的法律风险及严重后果，提醒其可能涉及的诈骗、洗钱等违法犯罪活动将对个人信用与人生造成长远影响。经过诚恳沟通与风险警示，客户最终认识到问题的严重性，主动放弃办卡并离开网点。事后，该行按规定将相关信息在系统内备注，并同步向当地人民银行及公安机关反诈中心作了报备。

此次异常办卡风险防控充分体现了湖南银行一线员工过硬的风险识别能力、坚决的执行力与强烈的社会责任感，切实从源头阻断了潜在违法账户的开立，有力维护了金融秩序与公众财产安全，展现了银行业筑牢反诈防线的坚定决心。

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来源：华声在线